Daniel Rossi* est assis, les bras croisés, dans le bureau qu'il s'est aménagé au rez-de-chaussée de sa maison. Son regard se promène sur une pile de documents, il secoue la tête. «Encore aujourd'hui, je ne peux pas l'expliquer.»
Daniel Rossi, 79 ans, est originaire du sud de l'Italie. Jusqu'à sa retraite, il dirigeait un petit commerce dans le canton de Fribourg. Il a les cheveux courts et gris, un visage sympathique qui sourit presque continuellement. Pourtant, on sent bien que quelque chose préoccupe le retraité. Jamais il n'aurait pensé que lui, un entrepreneur qui a toujours été sur ses gardes, pourrait être escroqué, comme le révèle le «Beobachter».
«Ecris-moi sur WhatsApp»
C'est pourtant ce qui lui est arrivé. C'est en octobre 2024 que Daniel Rossi a été contacté par un numéro inconnu. Il se trouvait dans un atelier de réparation de motos lorsque le message lui est parvenu: «Salut Papa, j'ai un nouveau numéro. Ecris-moi sur WhatsApp.»
Daniel Rossi a été étonné d'être contacté de cette manière. Mais il a pensé qu'il devait s'agir de l'un de ses deux fils adultes. Il a donc demandé en retour: «Qui es-tu, Federico ou Manuel?» Ce fut sa première erreur. «Je n'aurais jamais dû donner les noms de mes fils», analyse-t-il.
«Je ne voulais pas qu'il ait des problèmes»
«C'est moi, Manuel. Tu peux m'aider? Je dois payer une facture, mais je ne peux pas me connecter à mon compte bancaire avec ce téléphone portable. Peux-tu effectuer le paiement à ma place? Je te rembourserai vendredi.» – «Pas de problème. Envoie-moi les détails.» C'est ainsi que Daniel Rossi a effectué un premier paiement de 5700 francs.
Juste une semaine auparavant, le vrai Manuel avait raconté qu'il allait partir en voyage. «Il me semblait donc plausible qu'il ait peut-être perdu son téléphone portable et qu'il ait maintenant besoin d'aide à l'étranger», explique Daniel Rossi. De plus, il avait déjà dû soutenir financièrement son fils. Malgré tout, il a hésité un instant. La somme lui a semblé très importante.
«Une telle somme? Pourquoi as-tu besoin de cela? Tu as acheté une nouvelle voiture?» Ce fut la deuxième erreur de l'homme. Avec cette information, il a, à nouveau, facilité la tâche de son escroc. «Oui, c'est pour une voiture. C'est très urgent. Si je ne paie pas aujourd'hui, je vais avoir des problèmes.» Le retraité s'est senti obligé d'aider son fils. «Je ne voulais pas qu'il ait des problèmes.»
Daniel Rossi pensait que l'affaire était close. Mais elle ne faisait que commencer.
Il appelle la banque, mais il est trop tard
«J'ai encore oublié une facture, papa. Peux-tu s'il te plaît virer 3300 francs sur ce compte, paiement express s'il te plaît?» – «Tout cela est un peu suspect pour moi. J'espère que tu n'as pas d'ennuis?» – «Ne t'inquiète pas. Tant que tu paies la facture, tout va bien.»
Après ces messages, le retraité est devenu pour la première fois méfiant. «Je trouvais étrange que mon fils puisse oublier un paiement apparemment si important», se souvient-il.
Il a essayé à plusieurs reprises de joindre son fils sur son numéro de téléphone habituel afin d'enquêter sur cette affaire. En vain. Finalement, l'inquiétude l'a emporté et Daniel Rossi a réglé cette facture. Le même jour, il a effectué deux autres virements selon le même schéma. Au final, ce sont près de 18'800 francs qu'il a versés sur trois comptes différents.
L'escroquerie par WhatsApp est découverte
Ce n'est que lorsque Daniel Rossi a eu son vrai fils au téléphone que l'escroquerie a été découverte. Mais il était alors trop tard. Le retraité a téléphoné à la banque le jour même, mais les virements étaient déjà partis. Comme il avait choisi l'option de paiement express, l'argent s'est envolé en quelques minutes.
L'escroc a eu l'audace de réessayer le lendemain. Furieux, l'homme a alors bloqué le numéro et a porté plainte contre l'inconnu.
Les premières semaines après l'escroquerie, les mêmes questions tournent en boucle dans la tête de Daniel Rossi. Aujourd'hui encore, il n'arrive pas à y répondre de manière concluante. «Pourquoi ai-je agi ainsi? Pourquoi n'ai-je pas attendu le soir pour en discuter tranquillement avec ma femme?»
Une affaire de «Money Mules»
Après la dénonciation, Daniel Rossi n'entend d'abord plus parler de rien pendant longtemps. Il n'apprendra pourquoi que lorsqu'il fera appel à un avocat et que celui-ci demandera le dossier d'instruction. Il s'avère que le parquet s'est certes saisi de l'affaire. Mais il doit d'abord clarifier quel tribunal est compétent. Une explication pourrait être que dans cette affaire, il y a différents «lieux de crime».
Le ministère public de Fribourg ne veut pas prendre position sur le cas concret. Les dossiers d'enquête permettent toutefois de reconstituer en partie ce qu'il est advenu de l'argent escroqué au retraité. En effet, ils contiennent entre autres des relevés bancaires des bénéficiaires présumés. Les enquêtes de la police et du ministère public laissent penser que les personnes auxquelles Daniel Rossi avait versé l'argent à l'époque étaient des «Money Mules».
Les «Money Mules» sont des personnes qui mettent leur compte à disposition pour de telles opérations. Elles sont souvent recrutées sur Internet, avec la promesse de gagner rapidement de l'argent. Une fois que la somme escroquée a atterri chez eux, ils transfèrent l'argent au véritable auteur de l'escroquerie. Parfois, ces personnes ne savent même pas qu'ils commettent un crime en blanchissant de l'argent.
Selon les statistiques criminelles de la police, le nombre de ces cas de «Money Mule» a fortement augmenté en Suisse. En 2020, on comptait à peine 1700 cas dans tout le pays, en 2024 déjà 3700, soit une augmentation de près de 120%.
Des escros âgés de 23 à 26 ans
Dans le cas de Daniel Rossi, trois personnes différentes étaient impliquées. Selon le dossier d'enquête, il s'agissait d'un livreur de repas, d'une influenceuse et d'un spécialiste du commerce de détail ayant des antécédents judiciaires, tous trois âgés de 23 à 26 ans.
Le déroulement était pratiquement identique pour les trois. Quelques minutes seulement après avoir reçu l'argent de l'homme sur leur compte, ils se sont rendus à un distributeur automatique de billets dans leur quartier et ont retiré des sommes allant de 5000 à 8000 francs en espèces. Ils avaient tous un compte dans la même grande banque, mais rien ne semble les lier entre eux.
La banque ne veut pas prendre position
«Comment se fait-il qu'une banque ne remarque pas de tels agissements?», s'indigne Daniel Rossi. D'autant plus que les «Money Mules» engagées n'avaient pas beaucoup d'argent sur leurs comptes. «Comment auraient-ils pu retirer des sommes pareilles?»
Malgré plusieurs demandes, le retraité n'a reçu de la banque concernée qu'une brève réponse en anglais. On ne peut pas lui donner de réponse et on ne peut pas non plus lui rembourser l'argent. Point final. Même lorsque le «Beobachter» l'interroge, la banque concernée s'exprime avec beaucoup de retenue et écrit qu'elle ne peut pas prendre position sur des cas individuels.
Pas d'identité, pas d'adresse
Une fois l'argent retiré, la trace est perdue. Malgré plusieurs tentatives de contact, l'observateur n'a pu joindre qu'un seul des suspects. Il n'était pas disposé à faire une déclaration.
Il n'est pas non plus possible de dire clairement à qui appartient le numéro par lequel Daniel Rossi a été contacté ce jour d'octobre. Il soupçonne les véritables escrocs de se cacher derrière ce numéro. Les investigations de la police ont révélé que le numéro avait apparemment été enregistré au nom d'une femme au passeport ukrainien. Elle aurait été domiciliée dans le canton d'Appenzell Rhodes-Extérieures. Mais ni la personne ni l'adresse indiquée n'existent. Depuis, le numéro a été bloqué.
Des numéros de téléphone portable utilisés à des fins frauduleuses
«Je ne comprends pas que personne ne vérifie ce genre de choses», déclare Daniel Rossi. Interrogé à ce sujet, Digital Republic, l'opérateur de téléphonie mobile auprès duquel était enregistré le numéro de téléphone utilisé pour le premier contact, reconnaît qu'il n'y a pas eu de contrôle. Ils sont conscients que les numéros de téléphone peuvent aussi être utilisés à des fins frauduleuses. Pourtant, Digital Republic ne procède pas toujours à une vérification de l'adresse lors de l'enregistrement de nouveaux numéros.
Même si Daniel Rossi manifeste son mécontentement, il reconnait que la faute initiale vient de lui. «Comment ai-je pu être aussi stupide?»
L'enquête pour fraude a été classée
Il espère encore aujourd'hui pouvoir récupérer au moins une partie de la somme. «Cela m'a coûté beaucoup de temps et d'énergie pour gagner cet argent», dit-il. Mais l'espoir n'est plus très grand. La police et son avocat lui ont déjà expliqué que l'argent était très probablement perdu. En effet, toutes les enquêtes semblent mener nulle part.
Récemment, Daniel Rossi a reçu une lettre. L'enquête pour fraude est close. Il n'a pas été possible de déterminer qui se cache derrière cette décision. Il est supposé que les auteurs ont agi depuis l'étranger. Dans de tels cas, l'enquête atteint rapidement ses limites. La probabilité que le retraité retrouve un jour son argent est proche du néant. Il reste pourtant une lueur d'espoir: les trois «Money Mules» font l'objet d'une enquête pour blanchiment d'argent. Il est donc possible que de nouveaux indices permettent d'identifier les véritables escrocs.
Pour l'instant, il reste à Daniel Rossi une bonne leçon à tirer de cette histoire: «Cela peut arriver à tout le monde. Même des gens comme moi, qui ont le sentiment d'être au courant de tout», prévient-il. Et si, en racontant sa mésaventure dans le «Beobachter», il peut éviter des cas similaires, alors au moins tout n'aura pas été vain.
*Prénom d'emprunt
